5 dos mitos de dinheiro mais comuns Busted

como o dinheiro significa coisas diferentes para pessoas diferentes, não é surpresa que os mitos sejam abundantes.

5 dos mitos monetários mais comuns Busted - TaxACT Blog

amigos, pais, professores e até mesmo aqueles que você olha como profissionais financeiros, podem perpetuar esses mitos.Então vamos examinar cinco dos mitos de dinheiro mais comuns que você ainda pode acreditar.

Mito #1: Transportar um saldo no seu cartão de crédito para ajudar a sua pontuação de crédito

Não, você absolutamente não precisa levar um saldo em seu cartão de crédito para poder fazer nada para melhorar a sua pontuação de crédito.

muitas pessoas pensam que apenas pagar o mínimo devido (ou um pouco acima) é a melhor maneira de manter uma pontuação de crédito saudável. Na verdade, eles estão apenas desperdiçando dinheiro na forma de juros pagos ao credor.

para ter uma pontuação de crédito forte, você precisa utilizar suas linhas de crédito, o que significa que você precisa de um saldo quando o extrato do seu cartão de crédito chega.

ter um saldo de declaração e carregar um saldo são duas coisas completamente separadas.

um saldo de extrato apenas mostra o credor e as agências de crédito que você está usando seu crédito.

para demonstrar que você pode usá-lo responsabilidade, você deve ter como objetivo manter a quantidade de crédito que você usa Sob 20% o que está disponível para você.Portanto, se você tiver três cartões e um total de US $15.000 em crédito, não gaste mais de US $3.000 em seus cartões em um determinado mês.

uma vez que o saldo da declaração chega, você deve pagá-lo no prazo e na íntegra.

apenas pagar o mínimo ou deixar um pouco no seu cartão significa que você está pagando juros.

pagar o seu saldo a tempo e na íntegra ainda lhe dá uma forte pontuação de crédito.

mito #2: esta dívida é boa

Ah, o velho ditado usado para justificar a dívida. As pessoas acreditam que há uma diferença entre dívida” boa “e dívida” ruim”.Ir para a dívida para comprar uma casa ou obter uma educação é muitas vezes visto como dívida “boa”, enquanto acumulando encargos em seu cartão de crédito é visto como dívida “ruim”.

até certo ponto, empréstimos estudantis e uma hipoteca são dívidas “boas”. Mas é preciso haver um limite para essa mentalidade.

não compre mais Casa do que você pode realmente pagar pensando que é uma dívida “boa”. Não vá para a escola mais cara que você entra, porque os empréstimos estudantis valem a pena obter o seu diploma.

você deve sempre ter como objetivo assumir o valor mínimo da dívida-mesmo quando se trata de uma boa dívida.Mito #3: Eu não preciso de uma pontuação de crédito

sim, seria um mundo maravilhoso se todos pudéssemos pagar em dinheiro por tudo o tempo todo. Infelizmente, isso não é realista – especialmente quando se trata de comprar uma casa ou financiar uma educação.

mas precisando de um empréstimo à parte, uma pontuação de crédito também é usada pelos proprietários para determinar se você é um bom inquilino em potencial e até mesmo alguns empregadores realizam uma verificação de relatório de crédito (embora os empregadores não vejam sua pontuação).

se você não tem uma pontuação de crédito, é porque não há nada no seu relatório de crédito.

a falta de um relatório de crédito e pontuação pode impedi-lo de conseguir um emprego, um apartamento ou um empréstimo de emergência.

talvez seja melhor pensar em uma forte pontuação de crédito como Seguro. Você não quer ter que usá-lo, mas pelo menos está lá se você fizer isso.Mito #4: posso esperar para começar a economizar para a aposentadoria

muitas pessoas em seus 20 anos atrasam a economia para a aposentadoria pensando: “Ei, eu tenho tempo.”

claro, você provavelmente tem 40 anos até a aposentadoria. Mas quanto mais tarde você começar a economizar, menos você realmente terá que viver e, assim, ser forçado a permanecer na força de trabalho por mais tempo do que esperava.

Juros Compostos causam mudanças drásticas em pequenas somas de dinheiro quando recebem o dom do tempo.Se você investir US $ 5.000 amanhã e ganhar uma média de 6% de juros por 30 anos, você terá us $28.717, 26.

dê essa mesma quantia de dinheiro mais uma década e você quase dobrará seu dinheiro! $5.000 a 6% por 40 anos rende $51.428, 59.

é importante começar a economizar para a aposentadoria o mais rápido possível.

juros Compostos pode trabalhar a sua magia em seu dinheiro, de modo que talvez você terá a flexibilidade de deixar a força de trabalho em seus 60 anos (talvez até mais cedo), em vez de trabalhar bem em seus anos 70.

Mito #5: cartões de Crédito levar a dívida

Quando um cartão de crédito é usado de forma responsável, pode levar a um forte pontuação de crédito. Mas se você não aderir a dois princípios básicos, isso pode colocá-lo em dívida.

não gaste mais do que você pode pagar. Tweet este

é por isso que é importante definir um orçamento e monitorar regularmente sua conta bancária para garantir que você não esteja gastando demais.

você também pode pagar seus cartões de Crédito ao longo do mês, para que sua conta bancária reflita com precisão o que você gastou. Lembre-se de ter pelo menos uma compra em seu cartão de crédito quando sua declaração ciclos para que você vai mostrar a utilização.

Pague seus cartões a tempo e na íntegra.

se você pagar seus cartões de crédito fora no tempo e na íntegra, ele irá mantê-lo de nunca pagar um centavo em juros.

verificação de fatos

não obtenha apenas suas informações financeiras de uma fonte. Sempre verifique o que você ouviu, porque realmente poderia ser apenas um mito popular do dinheiro.

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